どうも、とつお(@totsuo102)です。
月に一度の資産運用成績を公開します。
2022年5月は先月に引き続き下落相場となりましたが、円安が継続されたため結果的に4月末とほぼ変わらない運用結果となりました。
資産運用には厳しい状況が続いていますが、15年以上の先の資産増加を夢見て引き続き、積立投資を続けて行きます。
また、今月から妻のiDeCoも開設できたので全世界株式で資産運用することとしました。
前職で企業型DCに加入していたため、口座開設時点で300万円以上の資産を運用に回すことができました。
iDeCo(年金)を資産に含めるかは人によって異なるかもしれませんが、私は資産に含めて公開していこうと思います。
2022年4月の運用成績も興味があれば見て行ってください。
また、私が資産運用を始めるきっかけをまとめていますので、ご興味があれば見てください
2022年5月の資産運用結果
まずは2022年5月31日時点での運用成績です。
当月 | 前月 | 前月比 | |
累計投資額 | 21,042,037円 | 17,473,555円 | +3,568,482円 |
評価額 | 24,872,806円 | 21,145,221円 | +3,727,585円 |
損益額 | 3,830,769円 | 3,671,666円 | +159,103円 |
証券会社 | 口座 | 銘柄 | 購入金額 | |
積立 | 楽天 | つみたてNISA | eMAXIS Slim 全世界株式 | 33,333円 |
積立 | 楽天 | つみたてNISA(妻) | eMAXIS Slim 全世界株式 | 33,333円 |
積立 | 楽天 | 特定口座 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 63,334円 |
スポット | 楽天 | 特定口座 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 4,623円 |
スポット | 楽天 | 特定口座(妻) | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 615円 |
積立 | 楽天 | iDeCo | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 22,829円 |
積立 | 楽天 | iDeCo(妻) | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 4,829円 |
積立 | SBI | 特定口座 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 50,000円 |
5月は通常の積立投資とスポットのポイント投資(赤文字)を行いました。
今月から妻のiDeCoも積立を開始しました。
ただ、妻は現在失業中のため税制優遇も受けられないので最低掛金の5,000円に設定しています。
妻が就職した際には掛金を見直す予定です。
株価が下がり始めたタイミングで積立投資金額を増やすことができましたので、今後の株価上昇に期待します。
資産運用成績
最後に口座、銘柄ごとの運用成績です。
とつおの楽天証券(つみたてNISA、特定口座、iDeCo)
銘柄 | 評価額 | 前月比 | トータルリターン |
eMAXIS Slim 全世界株式 | 614,285円 | +33,176円 | +47,620円 +8.40% |
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 4,029,907円 | +12,776円 | +501,697円 +14.22% |
iFreeレバレッジ NASDAQ100 | 6,743円 | -1,726円 | -3,257円 -32.57% |
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド | 8,482円 | +1,313円 | -1,518円 -15.18% |
楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 5,434,307円 | +18,118円 | +1,611,390円 +42.15% |
とつおのSBI証券(つみたてNISA(2020年度)、特定口座)
銘柄 | 評価額 | 前月比 | トータルリターン |
eMAXIS Slim 全世界株式 | 211,492円 | -102円 | +61,492円 +40.99% |
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 694,878円 | +43,020円 | +44,878円 +6.90% |
妻の楽天証券(一般NISA(2021年度)、つみたてNISA、特定口座、iDeCo)
銘柄 | 評価額 | 前月比 | トータルリターン |
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 3,606,285円 | -17,215円 | +466,442円 +14.86% |
eMAXIS Slim 全世界株式 | 171,953円 | +34,460円 | +5,288円 +3.17% |
VYM | 1,805,112円 | +46,616円 | +608,663円 +50.87% |
SPYD | 1,542,547円 | +51,740円 | +303,297円 +24.47% |
楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 3,506,975円 | +3,506,975円 | +144,937円 +4.31% |
長男の楽天証券(ジュニアNISA)
銘柄 | 評価額 | 前月比 | トータルリターン |
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1,619,920円 | -783円 | +19,920円 +1.25% |
長女の楽天証券(ジュニアNISA)
銘柄 | 評価額 | 前月比 | トータルリターン |
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1,619,920円 | -783円 | +19,920円 +1.25% |
2022年5月は妻のiDeCoが直近チャートで最安値に近い評価額で購入することができ、全体のマイナスを大きく減らしてくれました。
これがなければ、積立金額 > 前月比資産増加額 でマイナスとなっています。。。
ついにレバナスは-30%を超えてしまいましたね。。。
この金融商品に総資産を投資していたかと思うとゾッとします💦
値動きをウォッチするためだけに保有していますが、そろそろ損切りしても良いと考えています。
まとめ
2022年5月の資産運用成績をまとめました。
5月は4月に続いて下落相場となりました。
とつお個人としては、妻のiDeCoスタートのタイミングが良くて早々に含み益となって心の安定剤になりました。
私生活、資産運用共に妻に支えられていることを再認識することができた5月でした!
次回の資産運用成績の公開もご期待ください。
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